Dlaczego testament jest tak ważny? 

Żyjemy w czasach, w których model rodziny ulega ogromnym zmianom. Coraz częściej spotykamy się z sytuacjami, gdy spadkodawca żyje w związku nieformalnym, prowadzi patchworkową rodzinę albo nie ma bliskich krewnych. W takich przypadkach dziedziczenie ustawowe, czyli to, co przewiduje Kodeks cywilny, gdy nie ma testamentu, nie odzwierciedla realnych relacji i woli spadkodawcy. 

Testament pozwala zadecydować, komu mają przypaść poszczególne składniki majątku. Może to być: 

• mieszkanie lub dom, 
• samochód, 
• kolekcje (np. dzieł sztuki, biżuterii, zegarków), 
• pieniądze i oszczędności, 
• prawa majątkowe (np. udziały w firmie). 

Dzięki temu można uniknąć sporów pomiędzy spadkobiercami, ponieważ wola spadkodawcy jest jasno określona i znajduje pełne oparcie w prawie. Testament daje również możliwość powołania do dziedziczenia osób spoza rodziny – np. partnera życiowego, bliskiego przyjaciela czy organizacji charytatywnej. 

Radca Prawny Robert Gowin Kancelaria Gowin i wspólnicy

Radca prawny zarządzający w Gowin i Wspólnicy - Kancelaria Prawnicza

"Testament daje możliwość wielokrotnego zmieniania decyzji i pełną elastyczność, ponieważ ostatnia wersja zawsze ma pierwszeństwo. "

Testament a zachowek – o czym trzeba pamiętać? 

Choć testament daje dużą swobodę, nie oznacza pełnej dowolności. W polskim prawie istnieje instytucja zachowku, czyli gwarantowanej części spadku dla najbliższych krewnych. 

Prawo do zachowku mają: 

• dzieci, wnuki i dalsi zstępni, 
• małżonek, 
• rodzice spadkodawcy. 

Nie mają go natomiast rodzeństwo czy partnerzy w związkach nieformalnych. 

Testament może również przewidywać wydziedziczenie, czyli pozbawienie prawa do spadku osoby, która uporczywie naruszała obowiązki rodzinne wobec spadkodawcy. Takie wydziedziczenie trzeba jednak odpowiednio uzasadnić. Co ważne, nawet jeśli dana osoba zostanie wydziedziczona, jej dzieci wciąż mogą domagać się zachowku, chyba że wobec nich również istnieje podstawa do wydziedziczenia. 

Testament a darowizna – różnice w praktyce 

Często osoby starsze zastanawiają się, czy lepiej sporządzić testament, czy dokonać darowizny. Darowizna wiąże się z natychmiastowym przekazaniem majątku, a to oznacza, że darczyńca traci nad nim kontrolę. Co prawda można zabezpieczyć swoje prawa poprzez umowy o dożywocie, służebności czy użytkowanie, ale w praktyce rodzi to ryzyko konfliktów rodzinnych. 

Testament natomiast działa dopiero po śmierci, dzięki czemu spadkodawca zachowuje pełną kontrolę nad majątkiem za życia, a jednocześnie daje jasny sygnał, co ma się stać z jego dorobkiem w przyszłości. 

Forma testamentu – własnoręczny czy notarialny? 

Testament można sporządzić w dwóch podstawowych formach: 

1. Własnoręcznej – musi być cały napisany odręcznie i podpisany. Wydruk komputerowy z podpisem nie jest ważny. 
2. Notarialnej – sporządzony u notariusza, który nadaje mu moc dokumentu urzędowego. 

W praktyce zaleca się formę notarialną, ponieważ: 

• trudniej ją podważyć, 
• można uzyskać odpis w razie zniszczenia dokumentu, 
• daje pewność co do prawidłowości zapisów.

FAQ – najczęściej zadawane pytania 

Czy testament musi być sporządzony u notariusza?
Nie, wystarczy testament własnoręczny. Musi on być jednak w całości napisany odręcznie i podpisany przez spadkodawcę. Forma notarialna jest bezpieczniejsza, bo trudniej ją podważyć. 

Czy mogę zmieniać testament dowolną ilość razy?
Tak, każdy nowy testament uchyla poprzedni w całości lub części. Zawsze obowiązuje ostatnia wersja sporządzona przez spadkodawcę. 

Czy testament może pomóc uniknąć konfliktów rodzinnych?
Tak, dzięki jasno wskazanym zapisom można rozdzielić majątek w sposób, który ograniczy spory między spadkobiercami.