Dostęp do skrytki depozytowej może zostać ograniczony w sytuacjach wynikających z przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML). Ograniczenie takie jest związane z obowiązkiem operatora dotyczącym weryfikacji klienta i zapewnienia zgodności korzystania z usługi z wymaganiami prawa.
Obowiązek identyfikacji klienta
Operator skrytki depozytowej nie działa w warunkach anonimowego dostępu. Depozytariusz jest podmiotem obowiązanym na podstawie przepisów AML i podejmuje działania polegające na ustaleniu tożsamości klientów oraz pobraniu wymaganych oświadczeń.
Klient oraz jego pełnomocnik, w związku z zawarciem umowy, poddają się weryfikacji i składają wymagane oświadczenia zgodnie z procedurami AML.
Dodatkowa weryfikacja
W określonych sytuacjach operator może wymagać dodatkowych informacji potrzebnych do potwierdzenia danych klienta lub osoby uprawnionej. Dotyczy to przypadków przewidzianych w procedurach AML oraz przepisach prawa.
Regulamin ASSD YSBOX wskazuje, że w takich sytuacjach Depozytariusz ma prawo wymagać od Klienta i jego Pełnomocnika dodatkowych informacji niezbędnych do ich weryfikacji.
Czasowe wstrzymanie dostępu
Jeżeli wymagania związane z procedurą AML lub przepisami prawa tego wymagają, dostęp do skrytki może zostać czasowo wstrzymany. Ograniczenie może dotyczyć zarówno Klienta, jak i ustanowionego Pełnomocnika.
Takie działanie nie jest związane z oceną zawartości skrytki, ale z koniecznością spełnienia obowiązków dotyczących identyfikacji, bezpieczeństwa i zgodności działania operatora z przepisami.
Kontrola dostępu a ochrona majątku
Procedury AML są jednym z elementów kontroli dostępu do skrytki. Oprócz zabezpieczeń technicznych i autoryzacji użytkownika istotne jest również, aby operator miał możliwość ustalenia, kto korzysta z usługi i na jakiej podstawie.
Dostęp do skrytki jest przeznaczony dla Klienta lub ustanowionego Pełnomocnika zgodnie z zasadami określonymi w umowie i regulaminie. Dzięki temu kontrola nad majątkiem opiera się nie tylko na fizycznym dostępie, ale również na aktualnych uprawnieniach i wymaganiach formalnych.